个人理财题库2022第六章理财顾问服务题库历年考试试题试卷(8J)

1. [单选题]李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金^{(money market fund)}3万元，银行活期存款^{(current deposit)}1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产^{(total assets)}的比率是()。

A. 2%
B. 5%
C. 6%
D. 16%

2. [单选题]税收规划是个人理财规划中的一项，在我国的税法逐渐完善的。情况下，重要性日益提高，下列对税收规划的表述有误的一项是()。

A. 因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
B. 目的性原则^{(aim principle)}是税收规划的根本原则
C. 税收规划的前提是依法纳税
D. 税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

3. [单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

A. 动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B. 财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C. 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D. 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

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