衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收

【名词&注释】

社会保障(social security)、智力开发(intelligence development)、人身保险(personal insurance)、整体规划(overall planning)、成长期(growth stage)、规划师、增加收入(increase income)、教育规划(education planning)、量身定做(made-to-measure)、形成期(formation stage)

[多选题]衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。

A. A、是否享受社会保障
B. B、是否有适当、收益稳定的投资
C. C、是否有充足的现金准备
D. D、是否有额外的养老保障计划
E. E、是否购买了适当的财产和人身保险

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学习资料：

[单选题]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做^{(made-to-measure)}理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

[多选题]对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

A. 子女教育规划^{(education planning)}
B. 风险管理规划
C. 投资规划
D. 税收筹划
E. 财产传承规划

[多选题]家庭事业形成期^{(formation stage)}的理财目标有（）。

A. 购买房屋、家具
B. 增加收入^{(increase income)}、子女智力开发及营养费
C. 建立应急基金
D. 建立保险
E. 建立退休基金

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