二级分行、支行及以下高管考试题库2022考前模拟考试121

1. [单选题]客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识^{(basic knowledge)}，并以()形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

A. A、口头
B. B、书面
C. C、电话
D. D、询问

2. [多选题]商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：

A. A、董事会和高级管理层的有效监控；
B. B、完善的市场风险管理政策和程序；
C. C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；
D. D、完善的内部控制和独立的外部审计；
E. E、适当的市场风险资本分配机制。

3. [多选题]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平^(unfair)竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()

A. A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. B、吊销其经营许可证
C. C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人^{(person in charge)}
D. D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人^{(person in charge)}

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