《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发

【名词&注释】

法律规定、资金来源(capital source)、证券公司(securities company)、操作规程(operating rules)、工作情况(working condition)、工作需要(work needs)、证明文件(documentary evidence)、被代理人(principal)、各种形式(various forms)、金融机构反洗钱

[多选题]《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）规定细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内部制度包括（）

A. 金融机构应当在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。
B. 金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。
C. 金融机构应加强对金融机构从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式^{(various forms)}及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监管政策和内控要求。
D. 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

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[单选题]小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当（）

A. 核对小张的有效身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}复印件或影印件。
B. 核对小李的有效身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}复印件或影印件。
C. 核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}复印件或影印件。
D. 核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}复印件或影印件。

[单选题]客户身份资料不包括（）

A. 客户身份信息
B. 客户身份资料
C. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D. 客户账户记录

[多选题]金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人^(principal)采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的（），登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件^{(documentary evidence)}的种类、号码。

A. 姓名
B. 联系方式
C. 有效身份证件
D. 身份证明文件^{(documentary evidence)}

[单选题]金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份（）措施。

A. 审查
B. 核查
C. 核对
D. 识别

[单选题]对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的（）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A. 服务能力
B. 监测分析
C. 识别能力
D. 服务措施

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