2022理财规划基础题库模拟考试题免费下载231

1. [单选题]下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

2. [单选题]小额投资积累经验一般是（）的理财需求。

A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期

3. [单选题]张先生现在总资产800万元，则他适合（）产品。

A. 中国银行的中银理财
B. 建设银行乐当家理财
C. 招商银行钻石客户工作室理财
D. 民生银行非凡理财

4. [单选题]保值是增值的前提，这句话反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划^{(overall planning)}
B. 风险管理优于追求收益
C. 提早规划
D. 现金保障优先

5. [单选题]理财规划师在向客户提供专业服务时，以自己的专业知识进行判断，不带感情色彩，这反映了职业道德中的（）原则。

A. 个人诚信
B. 客观公正
C. 勤勉谨慎
D. 专业尽责

6. [单选题]现金规划的核心是建立（）基金。

A. 日常生活
B. 投机
C. 应急
D. 日常生活和投资

7. [单选题]非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。

A. 取消其理财规划师资格
B. 终身不得执业
C. 不得再次参加理财规划师职业资格考试
D. 罚款

8. [多选题]专业尽责原则要求理财规划师做到（）。

A. 对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
B. 谨守业内规章
C. 从专业的角度进行审慎判断
D. 保持严谨的工作态度
E. 维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

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