反洗钱客户身份识别题库2022考试试题(08月18日)

1. [多选题]开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？

A. A．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B．客户经理
C. C．经营部门负责人
D. D．国际业务结算人员

2. [多选题]营业机构在审核个人身份证件^{(authenticity of identity cards)}后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形

A. A．无法判断身份证件^{(authenticity of identity cards)}真实性
B. B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C. C．能确切判断客户出示的居民身份证件^{(authenticity of identity cards)}为虚假证件
D. D．客户提供了真实有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}

3. [多选题]外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、销户时，对单位非经营所得或非正常^(non-normal)渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。
B. B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件^{(documentary evidence)}的真实性。
C. C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。
D. D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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