2022第一章零售业务转型与网点服务精神建设题库全真每日一练(09月25日)

1. [单选题]张丽因消费需要，凭本人身份证在我行开立的“张丽”活期存款^{(current deposit)}账户，用于支付结算，此账户属于（）。

A. 个人结算账户
B. 个人储蓄账户
C. 单位账户
D. 一般存款账户

2. [多选题]未成人的监护人是其近亲属的，认定其身份可以通过出具（）来证实身份。

A. 户口簿
B. 有权机关证明
C. 公证证明
D. 户籍证明

3. [多选题]以下哪种情况，金融机构需要重新识别客户身份。（）

A. 客户行为或者交易情况出现异常的
B. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
C. 获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

4. [多选题]境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，我行凭下列外汇资金来源证明凭证予以办理：（）。

A. 捐赠：本人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}、经公证的捐赠协议或合同捐赠须符合国家规定
B. 赡家款：本人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}、直系亲属关系证明（或经公证的赡养关系证明）、境外给付人相关收入证明（银行存款证明、个人收入纳税证明等）
C. 遗产继承收入：本人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}、遗产继承法律文书或公证书
D. 保险外汇收入^{(earnings in foreign exchange)}：本人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}、保险合同、保险经营机构的付款证明投保外汇保险须符合国家有关规定

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/zjljzp.html