【名词&注释】
通货膨胀(inflation)、保险合同(insurance contract)、保险人(insurer)、保险业务(insurance business)、投资收益率(rate of return on investment)、承受能力(affordability)、基金净值(fund net value)、个人保险代理人(personal insurance agent)、代理权限(delegated authority)、有理由相信(having reasons to believe)
[多选题]影响债券投资收益率的风险因素有()。
A. 利率风险
B. 再投资风险
C. 债券赎回风险
D. 提前偿还风险
E. 通货膨胀风险
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学习资料:
[单选题]开放式基金和封闭式基金基金份额的价值基础分别为()。
A. 市场价格、基金净值(fund net value)
B. 市场价格、市场价格
C. 基金净值(fund net value)、市场价格
D. 基金净值(fund net value)、基金净值(fund net value)
[单选题]下列关于保险代理人的表述,错误的是()。
A. 保险代理人为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位
B. 保险人与保险代理人是委托代理关系
C. 保险代理人为保险人代为办理保险业务,有超越代理权限(delegated authority)行为,投保人有理由相信(having reasons to believe)其有代理权,并已订立保险合同的,保险人应当承担保险责任
D. 个人保险代理人(personal insurance agent)在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受两个以上保险人的委托
[单选题]普通理财业务相比,私人银行业务更加强调()。
A. 建议性
B. 个性化
C. 风险性
D. 收益性
[单选题]面对风险厌恶程度高的客户群体,商业银行应设计()以满是其投资需求。
A. 保本浮动收益理财计划
B. 保证收益理财计划
C. 非保本浮动收益理财计划
D. 非保证收益理财计划
[多选题]下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的有()。
A. 商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务,防止误导客户或不当销售
B. 商业银行应按照投资收益最大化的原则,开展理财业务
C. 商业银行向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,向客户销售适宜的投资产品
D. 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,进行充分风险提示
E. 商业银行要进行充分的信息批露,及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告
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