反洗钱客户身份识别题库2022试题剖析(10.09)

1. [多选题]查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？

A. A、互联网
B. B、银行“黑名单”系统
C. C、公民身份联网核查系统
D. D、公证机关

2. [多选题]对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B. B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C. C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D. D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

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