【名词&注释】
因地制宜(local conditions)、家用电器(household appliances)、性格特征(character traits)、工伤保险(industrial injury insurance)、财产保险(property insurance)、人身保险(personal insurance)、财务状况(financial situation)、特别注意(special attention)、书面形式(written form)、现实主义者(realist)
[单选题]属于客户的非经常性收入的是()。
A. 工资薪金
B. 奖金
C. 红利
D. 彩票中奖收入
查看答案&解析
查看所有试题
学习资料:
[单选题]下列不属于理财目标确定原则的是()。
A. 理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
B. 以改善客户财务状况(financial situation),使之更加合理为主旨
C. 理财目标具体明确
D. 理财目标必须具有现实性
[单选题]灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合()客户类型的性格特征。
A. 现实主义者(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者
[多选题]客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值型资产。
A. 房屋
B. 珠宝收藏品
C. 家用电器
D. 汽车
E. 服装
[多选题]理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是()。
A. 尊敬
B. 真诚
C. 理解和包容
D. 热情
E. 自知
[多选题]在理财规划业务中,主要涉及的保险种类有()。
A. 财产保险
B. 人身保险
C. 工伤保险
D. 责任保险
E. 失业保险
[多选题]理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
A. 理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式(written form)证明修改是按照客户要求进行的
B. 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
C. 理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改
D. 某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意(special attention)
E. 理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
本文链接:https://www.51bdks.net/show/z5r06w.html