【名词&注释】
社会福利(social welfare)、医疗保险(medical insurance)、工伤保险(industrial injury insurance)、违约责任(liability for breach of contract)、客户关系(customer relationship)、重要问题(important problem)、履行合同(perform a contract)、重要组成部分(important part)、实际情况(actual situation)、财务状况恶化(badness of financial status)
[单选题]政府举办的社会保障计划不包括()。
A. 失业保险
B. 养老保险
C. 社会救济
D. 企业年金
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学习资料:
[多选题]液相热媒炉液位快速下降的可能原因是()。
A. 安全阀泄漏
B. 排气口泄漏
C. 热媒排放口泄漏
D. 管道泄漏
[单选题]()是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分(important part)。
A. 保持与老客户的沟通和交流,巩固既有的客户群
B. 与潜在客户进行会谈和沟通
C. 对潜在客户进行调查
D. 扩大客户的范围
[多选题]理财规划师在开始跟客户交谈时,()。
A. 理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境
B. 规划师就应该根据实际情况(actual situation)引导客户
C. 如果时间紧急,可以同时跟两个客户谈不同的内容
D. 理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的
E. 谈话尽可能采取清晰、直白的形式
[多选题]当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
A. 已经完整阅读该方案
B. 信息真实准确,没有重大遗漏
C. 理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D. 接受该方案
E. 客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
[多选题]客户预计出现较高的净结余,则意味着()。
A. 客户的总资产与净资产将同时得到提高
B. 负债相对缩小
C. 客户的清偿比率降低
D. 财务状况趋好
E. 财务状况恶化(badness of financial status)
[多选题]理财规划服务中,客户的权利有()。
A. 要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
B. 要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
C. 要求理财规划师及所在机构保密
D. 要求理财规划师对资产收益做出承诺
E. 依据合同约定得到理财规划服务的权利
[多选题]理财规划服务合同的违约责任规定()。
A. 理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同(perform a contract)约定的保密义务,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,并有权要求赔偿
B. 理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同(perform a contract)约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,并有权要求赔偿
C. 对客户而言,如未提供真实信息,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务,并退还已经交纳的费用
D. 对客户而言,如未提供真实信息,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务,并不退还已经交纳的费用
E. 理财规划师所在机构如未全面履行合同(perform a contract)约定的保密义务,则客户有权要求赔偿
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