（）由省分行或经省分行转授权的二级分行认定。

【名词&注释】

经济组织(economic organization)、信贷风险(credit risk)、抵押物登记(gage registration)、企事业法人、“关系人”、流动资金贷款(working capital loan)、商业银行法(commercial bank law)、政策规定(policy and stipulation)、商业银行行长、客户信用等级(customer credit rating)

[多选题]（）由省分行或经省分行转授权的二级分行认定。

A. A、黄金客户
B. B、重点客户
C. C、优质客户
D. D、调整客户

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学习资料：

[单选题]贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）：

A. 责令贷款人限期改正
B. 责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款
C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款
D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚

[多选题]《项目融资业务指引》所称的项目融资，是指符合以下特征的贷款：（）

A. 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目
B. 贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转
C. 借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人
D. 贷款金额不超过五十万元人民币

[单选题]以下哪点不是咨询受理中存在的问题造成的影响（）

A. 降低调查效率；
B. 降低调查成功率；
C. 提高信贷风险；
D. 客户反感

[多选题]下列客户信用等级^{(customer credit rating)}须按每半年复测一次（）

A. A、AAA级
B. B、AA级
C. C、A级
D. D、B级

[多选题]下列业务需向上级行报备（）

A. A、法人客户的首笔信贷业务
B. B、A级（含）以下客户的增量信用
C. C、中长期项目贷款
D. D、权限内优良客户增量贷款

[多选题]依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的（）等情况，并在调查报告中记录相关情况。

A. A、背景
B. B、信用评级
C. C、经营和财务
D. D、担保和重大诉讼

[多选题]以下列（）财产办理抵押的，须到有关部门办理抵押物登记

A. A、土地使用权
B. B、城市房地产
C. C、厂房
D. D、林木
E. E、设备

[多选题]《商业银行法^{(commercial bank law)}》规定银行不得向关系人发放信用贷款，“关系人”是指（）

A. A、商业银行行长的战友B、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属C、商业银行行长的妻子的表哥D、B项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

[多选题]办理内保外贷业务时借款人的融资业务应符合条件：（）

A. A、有真实、合法的项目建设、贸易背景或其他融资背景；
B. B、贷款用途符合我国及借款人所在地的法律法规及有关政策规定^{(policy and stipulation)}；
C. C、担保人和贷款人要求的其他条件。

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