严禁银行业从业人员在融资性担保机构中兼职，或利用职务之便与亲

【名词&注释】

资本充足率(capital adequacy ratio)、实施细则(implementing regulations)、银行业金融机构、暂行办法(interim procedures)、贷款风险分类(loan risk classification)、利益关系人(party interested)、中国银监会(china banking regulatory commission)、专门政策规定(special policy)、利用职务之便(the using official post convenience)、分类人员(sorter)

[填空题]严禁银行业从业人员在融资性担保机构中兼职，或利用职务之便^{(the using official post convenience)}与亲属及其他利益关系人（）或（）进行业务合作。

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学习资料：

[多选题]《贷款风险分类指引》明确，商业银行在贷款分类中应当做到（）。

A. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程
B. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统
C. 保证信贷资产分类人员^(sorter)具备必要的分类知识和业务素质
D. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整。
E. 建立有效的信贷组织管理体制，形成相互监督制约的内部控制机制，保证贷款分类的独立、连续、可靠

[单选题]以下（），暂不执行中国银监会^{(china banking regulatory commission)}《个人贷款管理暂行办法》。

A. 以存单、国债作质押发放的个人贷款
B. 银行业金融机构发放给农户的生产性贷款等国家有专门政策规定^{(special policy)}的特殊类个人贷款
C. 消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款
D. 信用卡透支（不适用本办法）

[单选题]《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行业金融机构从业人员拒绝（），及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

A. 不正当竞争
B. 洗钱
C. 内幕交易
D. 商业贿赂

[单选题]《商业银行资本充足率信息披露指引》规定，商业银行对实收资本或普通股及其他资本工具的变化情况应（）披露。

A. 按旬
B. 按月
C. 按季度
D. 及时

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