建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和

【名词&注释】

盗窃罪(larceny)、解决问题(solving problems)、解决办法(solution)、有效期(period of validity)、电话线(telephone line)、借记卡(debit card)、未登记、持卡人(cardholder)、贷记卡(credit card)、收银员(checkout employee)

[多选题]建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和防范欺诈交易（）。

A. A、交易金额较小，笔数较多；
B. B、同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡；
C. C、同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡^{(credit card)}交易，且交易基本集中在某几张卡号；
D. D、借记卡交易基本为整数金额。

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学习资料：

[单选题]持卡人^(cardholder)使用某行借记卡在酒店成功预授权300元，次日在柜台结账时发现消费共计340元，此时收银员^{(checkout employee)}最为规范的做法应该是（）。

A. A、直接使用原预授权号进行预授权完成340元
B. B、因借记卡不能透支，所以只能先预授权完成300元，再进行一笔40元的消费交易
C. C、对该笔预授权进行撤销，并改用其他方式付款
D. D、刷卡消费40元

[单选题]进行交易时，POS显示“终端未登记”的解决办法是（）.

A. A、稍后再试
B. B、联系收单机构解决问题
C. C、检查电话线是否接好
D. D、换用其他卡尝试

[单选题]复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡的行为，以（）定罪处罚。

A. A、侵占财产罪
B. B、盗窃罪
C. C、诈骗罪
D. D、伪造金融票证罪

[多选题]POS机的预授权相关功能有（）。

A. A、预授权
B. B、预授权完成
C. C、预授权撤销
D. D、预授权完成撤销

[单选题]国内外通用的银联卡（双币种卡）在卡片的（）印刷了统一的“银联”标识图案。

A. A、右下方
B. B、右上方
C. C、左上方
D. D、卡片上端正中

[单选题]如果在验卡流程中收银员^{(checkout employee)}已发现疑点，下一步应如何处理？（）

A. A、通知保安立即扣留持卡人^(cardholder)
B. B、立即致电收单行寻求帮助
C. C、请持卡人^(cardholder)立即离开
D. D、立即通知公安抓人

[多选题]以下哪些条件是银联借记卡必须具备的（）。

A. A、有银行的标志、名称
B. B、有凸印或平印的卡号
C. C、凸印的有效期在规定范围内
D. D、卡号前四位下方印有相同的4位数字
E. E、有银联的商标

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