某日，法院经办人员持工作证件及相关划款通知书到银行柜台办理对

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、生产型企业(productive enterprises)、稳定增长(steady growth)、法定代表人、股东会决议(resolution of the shareholder committee)、注册资本(registered capital)、股东大会决议(resolution of general meeting of shareh ...)、企业法人营业执照(enterprise legal person licence)、符合规定(conforming to prescribed)、委托收款

[多选题]某日，法院经办人员持工作证件及相关划款通知书到银行柜台办理对一企业账户先查询后扣划的业务，要求扣划金额为30万元。银行经办人员按要求审核证件后，先为其进行账户查询，并为其办理的扣划手续，填写特种转账传票后就对企业账户进行扣款并划入法院指定的企业账户。根据上述操作，以下哪些说法是正确的？（）

A. A、扣划款项划入账户不合规，按要求应划入权利机关的账户，而非权利机关指定的企业账户B、法院扣划资格符合规定^{(conforming to prescribed)}C、此案例中的银行经办人员从开始受理查询申请到最后扣划业务结束，均未做到双人复核，“一手清”将业务办理完毕D、实际办理扣划操作不合规，根据相关要求，办理扣划业务时，经办人员所起的特转传票需另外一名柜员复核审核签章后方可进行扣款事宜

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]银关通系统中，保函的注销只能由（）发起，仅在保函状态为正常且保函的可用余额全部恢复的情况下，银关保保函才能被注销。

A. A、CECM系统
B. B、国际结算系统
C. C、CRM系统
D. D、OA系统

[多选题]我行联保模式化企业的准入标准是（）

A. A、符合我行授信业务客户基本条件，授信用途符合国家法律、法有关政策规定；
B. B、原则上连续正常经营两年以上，成长性较好，现金流及利润稳定增长；企业所属行业符合我行信贷投向指引政策要求或为所属区域内政府重点支持的优势行业；
C. C、企业经营的产业项目，应符合国家的法律法规、产业政策要求，重点支持节能环保业、高新技术产业、新能源、重大技术装备等潜质较大的行业；
D. D、企业在我行信用风险评级原则上在B级（含）以上，生产型企业资产负债率原则上不超过60%，流通型企业资产负债率原则上不超过70%；
E. E、企业及其主要股东、关键管理人员，近三年内没有不良信用记录及其他负面情况；
F. F、原则上要求在我行开立基本结算账户或一般结算账户，主要结算业务在我行办理，并由我行代发工资、代缴水电费、代缴税费等；

[多选题]授信放款时借款人和担保人主体资格合法性审核主要包括：（）

A. A、借款人和担保人企业法人营业执照^{(enterprise legal person licence)}和组织机构代码证书是否经年检（如条件具备，应登录借款人和担保人注册地的工商信息查询系统核对注册信息，如企业名称、性质、法定代表人、注册资本、年检情况等，是否与所提供材料一致）
B. B、贷款卡是否经年审，贷款卡卡号是否与CECM系统记录保持一致
C. C、企业是否按照规定出具有效决议（包括但不限于董事会决议、股东会决议或股东大会决议^{(resolution of general meeting of shareh)}）
D. D、对于有保证金要求的授信业务，审核保证金是否已足额入账

[多选题]金额超过500万元（含）的支付凭证，除（）外，均需实行双人查证制度。

A. A、同户名资金划转
B. B、网银划转
C. C、企业还贷
D. D、银行本票签发

[单选题]下列关于背书的表述是不正确的（）。

A. A、背书由背书人签章并记载背书日期
B. B、以背书转让的票据，背书必须连续。
C. C、背书可以附有条件。
D. D、背书记载“委托收款”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的票据权力，但不得再以背书转让票据权利。

本文链接：https://www.51bdks.net/show/z3rgkg.html