办理国内保理业务的风险主要包括（）

【名词&注释】

管理水平、交易市场(exchange market)、民事责任(civil liability)、铁路专用线(special railway)、个体工商户(individual business households)、财务收支(financial revenue and expenditure)、独立法人资格(the status of independent legal person)、上级主管部门(applied by super administrative departm ...)、发生影响、客户信用等级(customer credit rating)

[多选题]办理国内保理业务的风险主要包括（）

A. 买方信用风险
B. 卖方履约风险
C. 欺诈风险以
D. 农信社操作风险

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]合规是（）的责任。

A. 总行行长及各级分行行长
B. 各部门负责人
C. 管理者
D. 每个员工和各级管理层

[多选题]申办保兑仓业务仓储方准入条件包括（）

A. 具有独立法人资格^{(the status of independent legal person)}或拥有上级主管部门^{(applied by super administrative departm)}的授权，具备承担相应民事责任的资格和承担经济责任的能力，与信用社建立了长期合作关系。
B. 地理位置优越、交通便利、库容量以及仓储设备的类型与数量达到交易市场规定要求，有较好的储运条件和较强的中转、进、出库装卸能力（有铁路专用线优先）。
C. 有完善的规章制度和合格的管理人员，有符合仓储保管消防要求和保障库存商品安全的设施和力量，配备一定数量的仓库管理人员和商品储藏养护技术人员，能够与交易市场实现数据实时交换。
D. 具备良好的经营管理水平、能与农信社密切合作、信用等级在A级以上。

[多选题]贷款审查中心对贷款的（）负责。

A. 政策性
B. 合规性
C. 合法性
D. 技术性

[多选题]信贷档案与贷款“三查”联动的内容包括（）

A. 档案收集与尽职调查联动
B. 档案审核与尽职审查联动
C. 档案更新与尽职检查联动
D. 档案应用与“三查”尽职联动

[多选题]承贷行社在收到《流动资金循环贷款提款申请书》后三个工作日内，对借款人提出的提款申请进行审核，审核的内容包括（）

A. 提款用途的合法性、合理性
B. 借款人的经营、财务状况是否发生不利于农信社的变化
C. 保证人的担保能力或抵押物是否发生不利于农信社的变化
D. 借款人是否发生延迟支付利息和贷款本金等违约事项

[多选题]《商业银行授信工作尽职指引》规定，在客户信用等级^{(customer credit rating)}和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信（）重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。

A. 外部政策变动
B. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
C. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
D. 客户财务收支能力发生重大变化

[多选题]《合同法》规定，广义的合同变更包括（）

A. 合同债权的转让
B. 合同债务的承担
C. 合同的概括承受
D. 合同内容的变更

[多选题]下列选项，属于“三农”客户的是（）

A. 一般农户
B. 农村专业合作组织及成员
C. 个体工商户
D. 农村专业大户

本文链接：https://www.51bdks.net/show/z38x65.html