农村中小金融机构法律风险的识别、分析和评价，法律风险应对措施

【名词&注释】

刑事案件(criminal case)、若干问题(some problems)、高级计量法(advanced measurement approaches)、信用卡诈骗罪(credit card fraud)、相关规定(relevant regulations)、置信水平(confidence level)、分工负责(division of individual responsibility)、以非法占有为目的(for the purpose of illegal possession)、一般性原则(general principles)、信用卡恶意透支(credit card malicious overdraft)

[单选题]农村中小金融机构法律风险的识别、分析和评价，法律风险应对措施的提出等都需要各个部门、各个岗位的分工负责^{(division of individual responsibility)}、协同配合，这体现了法律风险管理的哪一项一般性原则^{(general principles)}（）

A. 以机构战略目标为导向原则
B. 审慎管理原则
C. 全员参与原则
D. 持续改进原则

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[单选题]法院查封被执行人房产期限是多久（）

A. 人民法院查封、扣押动产的期限不得超过一年
B. 人民法院查封、扣押动产的期限不得超过半年
C. 人民法院查封、扣押动产的期限不得超过3个月
D. 人民法院查封、扣押动产的期限不得超过1个月

[单选题]法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下关于"高级计量法"说法正确的是（）

A. 高级计量法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数
B. 基于高级计量法计算操作风险资本是对应于1年内99.9%置信水平下，各损失分布中非预期分布损失额
C. 高级计量法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构
D. 高级计量法的优势是易于操作，劣势是不能充分反映各金融机构具体特点和资本要求

[多选题]根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关规定，针对信用卡恶意透支^{(credit card malicious overdraft)}行为，满足下列哪些情况下构成信用卡诈骗罪（）

A. 持卡人以非法占有为目的^{(for the purpose of illegal possession)}
B. 超过规定限额或者规定期限透支
C. 拒不归还或尚未归还的数额在1万元以上
D. 经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的
E. 透支数额包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用

[多选题]农村中小金融机构的法律风险管理系统中，授权管理模块由以下哪些模块构成（）

A. 法律业务咨询
B. 授权申请
C. 授权台账管理
D. 合同文本审查
E. 案件立案申请

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