2022反洗钱客户身份识别题库模拟系统288

1. [多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

A. A．中华人民共和国反洗钱法
B. B．金融机构反洗钱规定
C. C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D. D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

2. [多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

A. A．大额现金开户
B. B．异常开户
C. C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. D．一般存款账户

3. [多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？

A. A．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B．拟开立账户的自然人
C. C．客户经理
D. D．代理人

4. [多选题]银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？

A. A、简洁性
B. B、真实性
C. C、完整性
D. D、必要性

5. [多选题]对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）

A. A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。
B. B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
C. C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D. D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或其他身份证明文件。

6. [多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A. A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B. B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C. C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D. D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

7. [多选题]《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A. 签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B. 将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C. 洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D. 制定将犯罪收益查封和冻结的法律

8. [多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）

A. A、银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B、拟开立账户的自然人
C. C、客户经理
D. D、代理人

9. [多选题]在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）

A. A、身份证
B. B、完税证明
C. C、单位出具的收入证明
D. D、驾驶证

10. [多选题]银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）

A. A、收款人的姓名、账号、住所
B. B、汇款人的姓名、住所
C. C、汇款银行的名称和地址
D. D、汇款人职业、工作单位^{(work unit)}

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