2022操作风险管理题库模拟考试冲刺试题178

1. [单选题]以下说法不符合中国银监会^{(china banking regulatory commission)}《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。

A. 商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点
B. 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量
C. 商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量
D. 商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

2. [单选题]商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用（）年期的内部损失数据。

A. 5；3
B. 3；5
C. 5；4
D. 4；5

3. [单选题]每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患，这是（）的内容。

A. A．海洋法则
B. 海恩法则
C. C．森林法则
D. 二八法则

4. [多选题]RCSA实施之前，应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）。

A. 有效的业务、产品和管理活动的规章、制度、文件
B. 内外部发现的各种案件和损失事件
C. 内外部监管审计报告、业务检查的工作底稿
D. 报告和通报

5. [多选题]金库安全重点监控的内容包括（）。

A. 金库技防
B. 库房管理
C. 金库守库
D. 现金调拨和押运

6. [多选题]ATM业务应重点关注的风险因素有（）。

A. ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞
B. 加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作
C. 吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定^{(relevant regulations)}处理
D. 长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理^{(timely treatment)}

7. [单选题]2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。

A. D

8. [多选题]对于可缓释的操作风险，商业银行可以采取的管理措施有（）。

A. A, B, D

9. [多选题]下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

A. 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B. 理财业务人员^{(business operation personnel)}因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C. 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D. 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E. 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

10. [多选题]商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括（）。

A. 风险状况
B. 损失程度
C. 诱因与控制措施
D. 关键风险指标
E. 资金规模

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