【导读】
必典考网发布2022操作风险管理题库模拟考试冲刺试题178,更多操作风险管理题库的模拟考试请访问必典考网银行风险经理考试题库频道。
1. [单选题]以下说法不符合中国银监会(china banking regulatory commission)《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是()。
A. 商业银行收集内部损失数据,应设置合理的损失事件统计金额起点
B. 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失,应反映在操作风险的内部损失数据库中,纳入操作风险监管资本计量
C. 商业银行对因操作风险事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用风险损失,如已将其反映在信用风险数据库中,也应纳入操作风险监管资本计量
D. 商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限
2. [单选题]商业银行应具备至少()年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用()年期的内部损失数据。
A. 5;3
B. 3;5
C. 5;4
D. 4;5
3. [单选题]每一起严重事故的背后,必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患,这是()的内容。
A. A.海洋法则
B. 海恩法则
C. C.森林法则
D. 二八法则
4. [多选题]RCSA实施之前,应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括()。
A. 有效的业务、产品和管理活动的规章、制度、文件
B. 内外部发现的各种案件和损失事件
C. 内外部监管审计报告、业务检查的工作底稿
D. 报告和通报
5. [多选题]金库安全重点监控的内容包括()。
A. 金库技防
B. 库房管理
C. 金库守库
D. 现金调拨和押运
6. [多选题]ATM业务应重点关注的风险因素有()。
A. ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备,A、B岗未定期轮换,长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞
B. 加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作
C. 吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算,超过规定时间未领取的,未按照相关规定(relevant regulations)处理
D. 长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理(timely treatment)
7. [单选题]2005年6月17日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于()引发的风险。
A. D
8. [多选题]对于可缓释的操作风险,商业银行可以采取的管理措施有()。
A. A, B, D
9. [多选题]下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()
A. 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B. 理财业务人员(business operation personnel)因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C. 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D. 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E. 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
10. [多选题]商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息:商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方,其报告内容大致包括()。
A. 风险状况
B. 损失程度
C. 诱因与控制措施
D. 关键风险指标
E. 资金规模