【名词&注释】
突发事件(sudden event)、日常生活(daily life)、利益冲突(interest conflict)、财务指标(financial index)、基本要求(basic requirements)、客户关系(customer relationship)、重大事件(important events)、投资回报率(rate of return)、劳动能力(working capacity)、专业人士(specialty people)
[单选题]实物黄金投资的优点是()。
A. 兑现容易
B. 交易对象直观
C. 交易成本低
D. 交割方便
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学习资料:
[单选题]日常生活覆盖储备主要是为了()。
A. 应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力(working capacity),或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活
B. 应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
C. 应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件(important events)需要紧急支援的准备
D. 保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
[单选题]()不是退休期要主要考虑的。
A. 保障财务安全
B. 遗嘱
C. 风险保障
D. 建立信托
[单选题]在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有()。
A. 运用语言沟通技巧
B. 懂得运用各种非语言的沟通技巧
C. 在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
D. 在涉及投资回报率(rate of return)等财务指标方面,不应该给出过于确定的承诺
[单选题]客观公正原则要求()。
A. 理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度
B. 对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突,尽量避免向有关各方进行披露
C. 理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望,以确保在存在利益冲突时做到公正合理
D. 理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时,不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方
[单选题]如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,()将承担侵权责任。
A. 理财规划师所在机构
B. 理财规划师本人
C. 二者同时追究
D. 视情况而定
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