2022操作风险管理题库模拟试卷106

1. [多选题]通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。

A. 评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
B. 分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
C. 综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
D. 根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案

2. [单选题]在检查印章作废处理时，应调阅（）。

A. 《柜员交接登记簿》
B. 《柜面业务交接登记簿》
C. 《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
D. 《重要事项登记簿》

3. [多选题]下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。

A. 外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法
B. 内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段
C. 执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等
D. 客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

4. [多选题]操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。

A. 审计系统
B. 个人优质客户系统
C. 信贷管理系统
D. 法律系统

5. [单选题]电脑“千年虫”属于典型的（）风险。

A. 不完善或有问题的内部程序
B. 人员因素
C. 系统缺陷
D. 外部事件

6. [单选题]下列不属于商业银行的业务的是（）。

A. 公开市场业务^{(open market operation)}
B. 交易和销售
C. 零售银行业务
D. 公司金融

7. [多选题]选择关键风险指标的基本原则有（）。

A. 整体性
B. 重要性
C. 敏感性
D. 可靠性
E. 有效性

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