理财规划师所在机构与客户有时会发生争议时，如果通过协商不能解

【名词&注释】

投资收益(investment income)、违约责任(liability for breach of contract)、流动资产(current assets)、住房贷款(housing loan)、适用法律(applicable law)、净资产比率(equity ratio)、流动性比率、常年法律顾问(perennial legal counsel)、财务状况恶化(badness of financial status)、律师代理费

[判断题]理财规划师所在机构与客户有时会发生争议时，如果通过协商不能解决，则要通过诉讼或仲裁的方式解决，但诉讼和仲裁不能同时选择。（）

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学习资料：

[单选题]()是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

A. A、客户当前收入状况
B. B、理财目标
C. C、理财效果预测
D. D、客户当前支出状况

[多选题]在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法。以下关于财务比率的表述正确的是()。

A. A、结余比率=结余/支出
B. B、清偿比率=负债总额/总资产
C. C、即付比率=流动资产/负债总额
D. D、流动性比率=流动性资产/每月支出
E. E、投资与净资产比率=投资资产/净资产

[多选题]当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。

A. A、已经完整阅读该方案
B. B、信息真实准确,没有重大遗漏
C. C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D. D、接受该方案
E. E、理财规划方案未来没有调整的需要

[单选题]以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）。

A. 工资薪金增加
B. 取得投资收益
C. 由于减税等原因使得部分债务得以免除
D. 不当得利的取得

[单选题]理财规划师所在机构的义务不包括（）。

A. 提供理财服务
B. 提供书面理财计划
C. 跟踪和监督理财计划的执行
D. 收取理财费用

[多选题]客户的经常性支出包括（）。

A. 住房贷款按揭偿还
B. 为起诉某一侵权人而支付的律师代理费
C. 客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问^{(perennial legal counsel)}的支出
D. 客户去某地旅游而支付的旅游费用
E. 水电气等费用

[多选题]客户预计出现较高的净结余，则意味着（）。

A. 客户的总资产与净资产将同时得到提高
B. 负债相对缩小
C. 客户的清偿比率降低
D. 财务状况趋好
E. 财务状况恶化^{(badness of financial status)}

[多选题]保密合同的条款通常包括（）。

A. 当事人条款
B. 鉴于条款
C. 保密信息定义条款
D. 双方权利与义务
E. 陈述与保证条款

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