反洗钱客户身份识别题库2022模拟考试库108

1. [多选题]为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？

A. A．华侨出具中国护照
B. B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C. C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D. D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件^{(perfect instrument)}

2. [多选题]一次性金融服务识别要点包括哪些？

A. A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. C．登记客户身份基本信息
D. D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

3. [多选题]申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．开立基本存款账户规定的证明文件
B. B．基本存款账户开户登记证
C. C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

4. [多选题]开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？

A. A．投资项目所在地^{(project location)}外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. D．商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书^{(letter of attorney)}是否有效

5. [多选题]经常项目主要包括什么？

A. A．货物
B. B．服务
C. C．收益
D. D．经常转移

6. [多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A. A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B. B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C. C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D. D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

7. [多选题]个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）

A. A、银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B、客户经理
C. C、经营部门负责人
D. D、其他相关业务人员

8. [多选题]对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）

A. A、实地回访
B. B、要求客户补充身份资料
C. C、回访客户
D. D、向公安机关核查

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