2022商业银行合规风险管理指引题库模拟系统112

1. [单选题]合规负责人的职责中，不包括（）。

A. A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B. B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C. C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D. D、分管业务条线

2. [单选题]支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。但中国人民银行另有规定的除外。

A. A、5日
B. B、10日
C. C、12日
D. D、15日

3. [多选题]汇出国外汇款种类包括（）。

A. 电汇；
B. 信汇；
C. 票汇；
D. 汇款直通车。

4. [多选题]在贵金属业务中，银行的主要义务包括（）.

A. 审核代理企业资质^{(enterprise qualification)}
B. 保证交易系统的安全、稳定，防范系统风险；确保客户基本信息、账户和资产的安全保密性^{(archives security and secrecy)}
C. 具备完善的内控管理制度，配备熟悉贵金属业务并经培训合格上岗的业务人员^{(business operation personnel)}。
D. 履行详尽告知义务E.开办实物贵金属买卖的银行网点必须配备专业的贵金属鉴定设备和完善的安全保卫及防护、监控设施F.双方协议及国家法律法规所规定银行应履行的其他义务

5. [多选题]借款人具有如下哪些义务？（）

A. A、将债务全部或部分转让给第三人的，不需取得贷款人的同意。
B. B、应当按借款合同约定及时清偿贷款本息。
C. C、应当接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动的监督。
D. D、有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施。

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