各农村中小金融机构的信贷业务种类虽然存在差异，但法律风险评价

【名词&注释】

重要意义(significance)、发展变化、刑事责任(criminal responsibility)、切实加强(practically strengthen)、定期存款(fixed deposit)、平衡性思维、分工负责(division of individual responsibility)、企业领导人(leader of enterprise)、单位定期存单、公众认可度

[判断题]各农村中小金融机构的信贷业务种类虽然存在差异，但法律风险评价小组在开展评价工作时，还是应采用统一的评价方案进行无差别化的评价。

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学习资料：

[单选题]储蓄业务代理中，以下对代理资格的判断描述正确的是（）

A. 提供双方身份证视为存在委托代理法律关系
B. 提供被代理人身份证视为存在委托代理法律关系
C. 提供代理人身份证视为存在委托代理法律关系
D. 提供存单视为存在委托代理法律关系

[单选题]单位在金融机构办理定期存款时，下列做法正确的是（）

A. 先以单位定期存款开户证实书提交存款行开立单位定期存单
B. 开立单位定期存单后，需办理确认书
C. 客户办理单位定期存款业务的，只出具"单位定期开户证实书"
D. "单位定期存单"不仅适用于以质押贷款为目的开立和使用

[多选题]农村中小金融机构切实加强法律风险管理制度体系的构建具有以下哪些重要意义（）

A. 防范法律风险，促进农村中小金融机构规范管理、依法经营
B. 实现法律风险的规范化管理
C. 全面提升法律风险管理能力
D. 强化法律风险管理文化的培育
E. 有利于提高公众认可度

[单选题]法律风险的工作机制建设评价中，法律风险识别能力的内容，不包括（）

A. 是否定期对最新的法律法规进行解读
B. 是否根据外部法律环境和监管环境的发展变化，及时识别法律、政策的风险
C. 对机构或员工违反法律、法规的行为，是否可提出纠正意见和建议
D. 是否注重收集并提示内外部法律风险事件

[单选题]根据法律风险导致不同的法律责任这一角度来分类，农村中小金融机构法律风险不包括以下哪一个类别（）

A. 民事责任风险
B. 行政责任风险
C. 刑事责任风险
D. 内生性法律风险

[单选题]农村中小金融机构法律风险的识别、分析和评价，法律风险应对措施的提出等都需要各个部门、各个岗位的分工负责^{(division of individual responsibility)}、协同配合，这体现了法律风险管理的哪一项一般性原则（）

A. 以机构战略目标为导向原则
B. 审慎管理原则
C. 全员参与原则
D. 持续改进原则

[单选题]农村中小金融机构进行商务谈判时，商务谈判中的法律思维方式不包括（）

A. 合法性思维
B. 讽刺性思维
C. 平衡性思维
D. 创造性思维

[多选题]银行合规风险管理中，有合规意识或法制观念的企业领导人^{(leader of enterprise)}应包括以下哪些意识？（）

A. 主动的知法意识
B. 严格的守法意识
C. 自觉的自律意识
D. 清醒的风险意识
E. 强烈的维权意识

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