综合财富规划的办理流程包括（）。

【名词&注释】

国际组织、财务状况(financial situation)、客户经理(customer manager)、财务人员(financial personnel)、个体工商户(individual business households)、行为能力(disposing capacity)、港澳地区(hongkong macao)、保管箱业务(business of conservation box)、结售汇业务、中国银联网络

[多选题]综合财富规划的办理流程包括（）。

A. 客户将详细的财务状况和远期的财富目标告知客户经理
B. 客户经理根据客户的财务状况和财富目标，制定全面的动态资产配置方案
C. 实施定制的资产配置框架，构建投资组合
D. 持续进行审慎性评估和监控，根据需要，定期对资产配置比例进行调整

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]员工不得违规代客办理业务，包括（）。

A. 代客户办理开立变更账户
B. 代客户更换印鉴
C. 代客户电子银行签约
D. 代客户办理对账业务

[多选题]以下客户可以办理“小额贷”业务的有（）。

A. 小企业
B. 个体工商户
C. 自然人
D. 大中型企业

[多选题]以下理财卡说法中，（）是正确的。

A. 客户理财卡内美元账户无存款情况下，客户在美国通过VISA/MasterCard网络用卡，需支付购汇手续费。
B. 客户理财卡内欧元账户有足额存款情况下，客户在欧元区国家通过VISA/MasterCard网络用卡，仍需支付欧元兑美元购汇手续费。
C. 龙卡通境内、境外（含港澳地区^{(hongkong macao)}）通过中国银联网络进行的交易，其人民币活期账户为基本账户，以人民币结算。
D. VISA、MasterCard龙卡通通过国际组织的专用网络进行的境外交易，其美元活期账户为基本账户，以美元结算。

[多选题]私人银行留学鑫专享增值服务包括（）。

A. 留学咨询
B. 留学规划
C. 学校考察
D. 海外短期游学
E. 海外机票

[多选题]下列收单业务，属于外币卡收单的是（）。

A. 银联卡收单
B. 万事达卡收单
C. 运通卡收单
D. 威士卡收单

[单选题]对公结售汇业务可分为即期业务、远期业务、掉期业务。掉期业务是指交易双方同时进行（）笔到期日不同且方向相反的即期或远期交易。

A. 一
B. 两
C. 三

[单选题]单位客户租用保管箱时必须指定有完全民事行为能力的（）作为保管箱业务^{(business of conservation box)}的授权代理人。

A. 自然人
B. 负责人
C. 财务人员
D. 营销人员

[单选题]营业性系统中同一系统同一业务的（）和复核岗（授权）为不兼容岗位。

A. 经办岗
B. 审批岗
C. 维护岗
D. 审核岗
E. 审定岗

本文链接：https://www.51bdks.net/show/ypndjk.html