【名词&注释】
客户关系(customer relationship)、财务状况(financial situation)、理财产品(finance product)、工商企业、保险产品(insurance products)、个人结售汇、宽限期(grace period)、明确规定(clearly stipulated)、客户资料(customer information)、直系亲属(lineal consanguinity)
[单选题]下面会导致期权价格降低的是()
A. 看涨期权即期汇率上升
B. 看涨期权执行价格升高
C. 到期时间的增加
D. 看跌期权执行价格升高
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学习资料:
[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I、收集客户资料(customer information)及个人理财目标;II、综合理财计划的策略整合;III、客户关系的建立;IV、分析客户现行财务状况;V、提出理财计划;VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。
A. A、I,III,VI,V,IV,II
B. B、III,I,IV,V,VI,II
C. C、III,V,II,I,VI,IV
D. D、III,I,IV,II,V,VI
[单选题]以下保险产品,能以最便宜的保费得到最大程度保障的险种是()
A. A、年金寿险
B. B、终身寿险
C. C、定期保险
D. D、两全保险
[单选题]中银平稳收益理财计划属于我行理财产品的类型为()
A. 表外理财
B. 表内理财
C. 两者皆有
D. 无明确规定(clearly stipulated)
[单选题]在权益信托理财计划中,我行规定的受让主体即目标权益回购主体,为一般工商企业客户的,应为总行级重点客户(含集团客户的成员公司);在我行信用评级为()
A. A级(含)以上
B. BBB级(含)以上
C. BB级(含)以上
D. B级(含)以上
[单选题]下列关于境内个人与境外个人结售汇的说法中,正确的是()
A. 境外个人只能通过柜台做结售汇交易
B. 境外个人在柜台结汇必须出示相关证明材料
C. 境内个人年度总额内的结售汇可委托其直系亲属(lineal consanguinity)代为办理
D. 境内个人可自助结汇的单笔限额为等值USD9990.
[单选题]分行零售部对个人客户设置优惠汇率后,()
A. 该客户的指定账户的指定交易享受优惠
B. 该客户的指定账户的所有交易享受优惠
C. 该客户的所有账户的指定交易享受优惠
D. 该客户的所有账户的交易均享受优惠
[多选题]完成基金转托管的步骤可分为()。
A. 一步转托管
B. 两步转托管
C. 三步转托管
D. 四步转托管
[多选题]关于我行基金智能定投业务,以下说法正确的是()。
A. 我行现代销全部基金产品都可以办理智能定投;
B. 我行基金“智能定投”已实现活期账户向理财专户自动转账功能;
C. “智能定投”连续三期(含宽限期(grace period))扣款失败后该计划将被暂停;
D. 智能定投无法对定投计划的投资金额进行“追加投资”
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