第十一章附则题库2022考试试题解析(0M)

1. [单选题]根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理^{(banking capital management)}办法（试行）》，下列关于监管资本的说法，正确的是（）。

A. 监管资本包括一级资本、二级资本和三级资本
B. 一级资本包括核心一级资本和附属一级资本
C. 在计算资本充足率时，需要从监管资本中扣除一些项目，称为扣除项
D. 二级资本包括核心二级资本和附属二级资本

2. [多选题]某人代理别人在金融机构开立存款账户时，（）。

A. 金融机构需核对代理人本人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}，但不需要登记
B. 金融机构需核对代理人本人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}，同时进行登记
C. 代理人只需出示代理人本人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}
D. 代理人需出示代理人本人和被代理人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}
E. 代理人不出示代理人本人身份证件^{(authenticity of identity cards)}或出示的身份证件^{(authenticity of identity cards)}上的姓名不符时，若有证据证明该存款的用途合法合理，金融机构可酌情予以办理

3. [多选题]以下属于破坏金融管理秩序^{(financial management order)}罪的行为有（）。

A. 个人向公众集资，并以高于银行同类利率支付利息
B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C. 银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D. 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E. 李某明知运输的是假币还协助运输

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