到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、法律责任、商业银行(commercial bank)、责任人(person liable)、不良贷款(bad loan)、法律手段、证明文件(documentary evidence)、被代理人(principal)、进行教育(make education)、身份证件(authenticity of identity cards)

[单选题]到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。

A. A、审批人员
B. B、法规人员
C. C、信贷人员
D. D、合规人员

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学习资料：

[单选题]对于有章不循的责任人，要（）。

A. A、及时进行教育^{(make education)}
B. B、对其进行审计
C. C、从严追究有关高管人员的法律责任
D. D、将其调离原岗位，并严肃处理

[单选题]商业银行应当制定与外包业务有关的（），确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

A. A、风险管理政策
B. B、预警机制
C. C、报告制度
D. D、监测机制

[多选题]关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

A. A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C. C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D. D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人^(principal)的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}进行核对并登记。

[多选题]不良贷款迁徙率包括（）。

A. Ａ、次级类贷款迁徙率
B. Ｂ、可疑类贷款迁徙率
C. Ｃ、损失类贷款迁徙率
D. Ｄ、关注类贷款迁徙率

[多选题]根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价包括--。（）

A. A、过程评价
B. B、行为评价
C. C、结果评价
D. D、效果评价

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