银行合规考试题库2022合规文化知识题库模拟考试练习题125

1. [单选题]银行在（）允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。

A. A、法律法规
B. B、银监局
C. C、人民银行
D. D、本行规定

2. [单选题]对（）企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。

A. A、小型
B. B、微小
C. C、中小型
D. D、中型

3. [单选题]对关系人申请的授信业务，授信审批人员（）。

A. A、不需回避
B. B、申请回避
C. C、适当回避
D. D、尽量回避

4. [单选题]国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。

A. Ａ、法律
B. Ｂ、法律、行政法规
C. Ｃ、行政法规
D. Ｄ、法律、金融法规

5. [单选题]在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。

A. Ａ、制定操作风险管理战略及总体政策
B. Ｂ、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
C. Ｃ、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
D. Ｄ、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

6. [多选题]关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

A. A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C. C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D. D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

7. [多选题]根据《中华人民共和国公司法》的规定，在下列情形中，有限责任公司的董事、经理可以同本公司订立合同或者进行交易的是（）。

A. A、公司章程规定
B. B、董事会决议通过
C. C、股东会决议^{(resolution of the shareholder committee)}通过
D. D、监事会决议通过

8. [多选题]下列选项中的哪些选项符合《商业银行法^{(commercial bank law)}》的规定？（）

A. A、商业银行发放贷款应以担保为主
B. B、商业银行发放贷款应遵循资产负债^{(asset-liability)}比例管理的规定
C. C、商业银行对关系人不能发放贷款
D. D、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款

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