法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度

【名词&注释】

主体资格(subject qualification)、投资收益(investment income)、理财产品(finance product)、高级计量法(advanced measurement approaches)、置信水平(confidence level)、工商部门、营业执照(business license)、主要依据(main basis)、清偿债务(discharge of a debt)、出生日期(date of birth)

[单选题]法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下关于"高级计量法"说法正确的是（）

A. 高级计量法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数
B. 基于高级计量法计算操作风险资本是对应于1年内99.9%置信水平下，各损失分布中非预期分布损失额
C. 高级计量法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构
D. 高级计量法的优势是易于操作，劣势是不能充分反映各金融机构具体特点和资本要求

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[单选题]开展理财业务过程中，以下（）不能体现银行信息披露不充分。

A. 未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
B. 在分配投资收益时，没有向投资者提供相关的收益情况报告
C. 在与投资者签订的理财合同中没有就披露和获取信息的方式进行约定，银行在营业场所和自己的网站发布了相关信息，就认为已履行披露义务
D. 银行理财产品的宣传和介绍材料包含对产品风险的揭示

[单选题]对票据真伪的审查中，以下哪一项是辨别票据真伪的主要方法（）

A. 辨别出票日期的真伪
B. 辨别收款人名称的真伪
C. 辨别付款人名称的真伪
D. 辨别印鉴的真伪

[单选题]农村中小金融机构在审核自然人借款人的主体资格时，应重点审查身份证明材料，并主要依据^{(main basis)}以下（）内容作出判断。

A. 身份证或者户口簿载明的民族
B. 身份证或者户口簿载明的住址
C. 身份证或者户口簿载明的签发机关
D. 身份证或者户口簿载明的出生日期^{(date of birth)}

[单选题]借款人未按期清偿债务^{(discharge of a debt)}时，关于银行的做法正确的是（）

A. 银行不可以申请法院执行借款人持有的该公司股权
B. 银行可以申请法院执行借款人所在公司的资产
C. 银行可以申请法院执行借款人持有的该公司股权
D. 可以申请法院直接执行该公司资产用于清偿借款人所欠债务

[单选题]农村中小金融机构在审查合同主体过程中，以下（）属于许可资格的审查。

A. 法人是否获得了国家授予企业从事某类生产经营活动的资格
B. 法人是否取得营业执照^{(business license)}
C. 企业注册资本是否与拟签合同标的额相匹配
D. 企业的工商年检是否通过了工商部门年度检验

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