信用风险是导致潜在损失的最主要因素。信用风险也称“对家风险”。

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、中国银行(bank of china)、信用等级(credit rating)、理财产品(finance product)、操作规程(operating rules)、犯罪行为、法定代表人、营业执照(business license)、借款人(borrower)、春夏秋冬

[判断题]信用风险是导致潜在损失的最主要因素。信用风险也称“对家风险”。（）

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学习资料：

[多选题]收款人维护提供（）功能。

A. A、新增收款人
B. B、查询维护收款人
C. C、收款人批量导入
D. D、删除收款人

[多选题]受托支付的，借款人^(borrower)应提供等，经办行应对借款人^(borrower)相关交易资料是否符合合同约定条件进行分析、审核。（）

A. A、商务合同
B. B、付款委托书
C. C、交易对手账户信息
D. D、上级行的批复

[多选题]新模式项下中小企业客户符合以下标准（）方可准入：

A. A、企业营业执照^{(business license)}有效且经过年审；
B. B、企业的信用等级在B-（含）以上；
C. C、企业经营年限在2年以上；
D. D、企业法定代表人/实际控制人的主业从业经验在4年以上；
E. E、企业提供足值的抵押物。

[单选题]以下（）情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险：（1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。（2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。（3）客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。（4）客户被总行确认为高风险。（5）客户被当地监管列为高风险。

A. （1）（2）（3）（4）（5）
B. （1）（2）（4）（5）
C. （2）（3）（4）
D. （1）（3）（4）

[多选题]对于BGL账户的调整，使用20000-特殊业务调整交易（提示）返回的（））参见《中国银行股份有限公司核心银行系统特殊业务调整操作规程（2011年版）》及《中国银行股份有限公司核心银行系统BGL账户操作规程》（2009年版）的规定。

A. A、20000-特殊业务调整交易
B. B、29990交易
C. C、020030内部账户贷记过账交易
D. D、020050-内部账户借记过账交易

[单选题]下面哪一个不是企业年金基金必须开立的银行账户？（）

A. A、受托财产托管账户
B. B、投资资产托管账户
C. C、投资管理风险准备金账户
D. D、个人资产账户

[单选题]中银发行的下列理财产品中，中银不具有提前终止权的是？（）

A. 汇聚宝
B. 中银进取
C. 春夏秋冬
D. 以上都不对

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