2022法学题库法律事务题库模拟在线题库175

1. [单选题]储蓄业务代理中，以下对代理资格的判断描述正确的是（）

A. 提供双方身份证视为存在委托代理法律关系
B. 提供被代理人^(principal)身份证视为存在委托代理法律关系
C. 提供代理人身份证视为存在委托代理法律关系
D. 提供存单视为存在委托代理法律关系

2. [多选题]动产浮动抵押中，抵押权人有必要对企业的生产经营进行监督，在目前法律没有规定的情况下，浮动抵押的抵押人和抵押权人可以在抵押合同中约定以下（）监督措施。

A. 抵押人定期向抵押权人提交财务报告，详尽报告其资产特别是动产的变动情况
B. 涉及重要动产变动的合同应提前告知抵押权人并征得抵押权人的同意
C. 浮动抵押设立后，抵押人不得再以企业的动产设立抵押或质押，否则抵押权人有权撤销或提前行使权利
D. 抵押权人有权随时检查企业的资产状况
E. 抵押权人有权随时委托会计师事务所对企业的资产状况进行审计

3. [多选题]债务人和案外人存在利用诉讼、仲裁规避执行的可疑情况包括（）

A. 债务人与案外人之间是否存在一定关系，如是否具有亲属关系，包括非直系亲属关系、姻亲等，是否属于关联企业等等
B. 案外人与债务人争议的财产是否被法院采取保全或执行查封、冻结措施
C. 案件主要事实是否存在，如欠款事实的有无，款项的来源去项是否存疑，对大额债务、合同履行中的主要款项、货物，债务人与案外人有无在诉讼中举证，合同订立时条款与当时的法律法规政策有无明显相悖之处
D. 债务人与案外人在诉讼过程中有无实质性的抗辩，对涉及案件主要事实的证据当事人一方是否均予确认或自认，无须另一方当事人举证、质证
E. 在争议解决方式上，看债务人与案外人是否有为缩短诉讼时间，放弃答辩，选择以调解结案方式的行为

4. [单选题]按法律风险管理能力评价实施的要求，在评价实施阶段，在了解法律风险管理机制运行基本情况的基础上，评价机制的运行绩效、法律风险管理能力的高低、法律风险管控是否行之有效^(effective)。体现的是（）

A. 实施测试和分析的要求
B. 实际基础信息的要求
C. 了解法律风险管理体系运作秦光的要求
D. 符合性测试的要求

5. [单选题]法律风险重点监测指标评价中，机构评级情况的内容，不包括（）

A. 员工违规事项发生的频次是否逐年下降
B. 是否存在监管部门^{(supervision department)}及上级下调机构评级的情况
C. 是否因法律风险事件导致机构评级下降
D. 是否对机构评级下降的原因进行分析并采取防范或补救措施

6. [单选题]以下哪一项不是农村中小金融机构法律风险管理与内部控制的差别（）

A. 两者的范畴不一致
B. 两者的活动不完全一致
C. 两者在风险应对上策略不一样
D. 两者的要素完全不同

7. [单选题]农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中，地震、火灾以及重大疫情使政府采取管制措施体现了以下哪一种外部法律风险（）

A. 外部侵权行为
B. 外部违约行为
C. 行政不当干预
D. 不可抗力

8. [多选题]农村中小金融机构选择法律风险控制的具体策略前，至少应该考虑以下哪些方面的因素（）

A. 企业的战略目标、核心价值观和社会责任等
B. 企业对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等
C. 法律风险应对策略的实施成本与预期收益
D. 利益相关者的诉求和价值观，对法律风险的认知和承受度，以及对某些法律风险应对策略的偏好
E. 企业过去三个会计年度^{(fiscal year)}是否有盈利

9. [多选题]对银行业的经营管理而言，银行风险管理的功能与作用集中体现在（）

A. 风险管理是银行实施经营战略的重要举措
B. 风险管理是银行持续运营的基石
C. 风险管理是银行全面成本管理的前提
D. 风险管理提供衡量银行资本充足和偿付能力的依据
E. 风险管理能完全避免银行风险的发生

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