第七章营运资金管理题库2022模拟考试系统181

1. [多选题]按照随机模型，确定现金最低控制线时，应考虑的因素包括（）。

A. A．企业现金最高余额
B. B．有价证券^(securities)的日利息率
C. C．公司日常周转所需要的资金
D. D．公司借款能力

2. [多选题]在短期借款的相关规定中，使得企业实际利率高于名义利率的有（）。

A. A．信贷额度
B. B．贴现法
C. C．银行要求保留补偿性余额
D. D．利随本清法

3. [多选题]下列关于商业信用筹资特点的说法中，正确的有（）。

A. A．商业信用容易取得
B. B．企业有较大的机动权
C. C．商业信用的筹资成本低
D. D．容易恶化企业的信用水平

4. [多选题]不同决策者对流动资产投资策略的倾向不同。下列说法中正确的有（）。

A. A．保守的决策者更倾向于宽松的流动资产投资策略
B. B．运营经理通常喜欢高水平的原材料
C. C．销售经理喜欢高水平的产成品存货
D. D．财务管理人员喜欢使存货和应收账款最小化

5. [多选题]下列关于流动资产融资策略的表述中，错误的有（）。

A. A．在期限匹配融资策略中，长期来源＝非流动资产^{(noncurrent asset)}，短期来源＝流动资产
B. B．在三种融资策略中，保守型融资策略的短期来源比重最小，风险和收益最低
C. C．在激进型融资策略中，短期来源大于流动资产
D. D．长期来源指的是长期负债^{(long term liability)}和权益资本，短期来源主要指的是流动负债

6. [单选题]某企业计划进行一项投资，投资需要资金400万元，该企业决定通过银行借款解决。由于银行要求将贷款数额的8%作为补偿性余额，故企业需向银行申请的贷款数额为（）万元。

A. 45
B. 405
C. 450
D. 435

7. [多选题]下列各项中，属于建立存货经济订货批量基本模型假设前提的有（）。

A. 订货提前期是常数
B. 有批量折扣
C. 货物一次性入库
D. 库存持有成本与库存水平呈线性关系

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