2022反洗钱客户身份识别题库历年考试试题试卷(8P)

1. [多选题]应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

A. A．交易金额单笔人民币1万元以上
B. B．交易金额单笔人民币10万元以上
C. C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

2. [多选题]对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B. B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C. C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D. D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

3. [单选题]对当日累计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）

A. A、《外汇业务审批表》
B. B、《提取外汇现钞备案表》
C. C、《外汇申报单》
D. D、《涉外收入申报单（对私）》

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