邮储合规考试题库2022模拟考试题169

1. [多选题]下列描述中，属于董事会的固定资产管理职责和权限的有（）。

A. A、负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目
B. B、负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算
C. C、负责审批总行提交的总行自用房屋、建筑物和土地的
D. D、负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

2. [多选题]下列哪项不属于营业外收入科目核算的内容（）。

A. A、出租无形资产取得的收益
B. B、固定资产清理净收入
C. C、固定资产盘盈利得
D. D、处置非流动资产^{(noncurrent asset)}利得

3. [多选题]根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员的资格要求主要有（）。

A. A、对理财类业务活动相关法律法规、行政规章
B. B、具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识行业资格
C. C、总行及其一级分行基金业务负责人、业务管
D. D、严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书（基金）程，严禁各类违规越权操作

4. [单选题]根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（）个理财合同号。

A. A、1
B. B、3
C. C、5
D. D、10

5. [单选题]根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。

A. A、理财经理对客户进行风险评估
B. B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名
C. C、营业员无需对客户进行风险提示
D. D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力^{(degree of risk tolerance)}评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

6. [单选题]下列不属于违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情凶严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或解除劳动合同的情形是（）。

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的
B. 将客户人行征信查询结果用于非规定用途、倒卖客户征信信息的
C. 催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼、执行时效的
D. 将申请表交给他人或雇佣他人代为营销的

7. [单选题]新产品研发部门应将新产品风险自评估表（包括其相关附件）及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书.

A. 5
B. 10
C. 15
D. 20

8. [多选题]邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。

A. A、事实清楚^{(clear facts)}、证据充分
B. B、定性准确、宽严适度
C. C、手续完备
D. D、程序合法

9. [单选题]在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于（）。

A. A、可在规定的处理幅度内从轻处理
B. B、应当在规定的处理幅度内从重处理
C. C、可免予处理
D. D、开除处理

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