银行客户经理考试题库2022中国银行客户经理考试题库全套模拟试题164

1. [单选题]外出携票实地查询时，必须（）人同行。

A. A、1
B. B、2
C. C、3
D. D、4

2. [单选题]下列关于企业年金产品和员工福利产品比较中错误的一项是：（）

A. A、年金产品适用于养老金计划，按照年金政策要求，在参加人员、缴费、支付等环节均有着严格限制。
B. B、年金产品享受专门的税优政策，而员工福利产品不享受税优政策。
C. C、年金产品和员工福利产品方案和合同均需向劳保部门报备。
D. D、员工福利产品相比年金产品在投资渠道及其缴费比例上无明确政策约束。

3. [多选题]申请固定资产贷款的项目，应符合以下哪些政策和要求？（）

A. 国家产业政策
B. 国家土地政策
C. 国家环保政策
D. 国家投资项目的合法管理程序

4. [单选题]根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（）新产品潜在洗钱风险。

A. 识别
B. 评估
C. 审核
D. 包括上述三个程序

5. [单选题]根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（）给予纪律处分^{(disciplinary punishment)}。

A. 控股股东
B. 直接负责的董事
C. 直接负责的高级管理人员
D. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

6. [多选题]业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批

A. A、冲正
B. B、冻结解冻
C. C、强制扣划
D. D、BGL账户
E. E、强制修改重空状态

7. [单选题]外地常设机构申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具（）。

A. A、企业法人营业执照^{(enterprise legal person licence)}副本
B. B、企业营业执照副本
C. C、驻在地政府主管部门的批文
D. D、税务登记证

8. [多选题]BANCS提供了（）等手段来控制暂付暂收款项的风险。

A. A、余额方向控制
B. B、助记符联动记账
C. C、挂销账机制
D. D、操作层级限制

9. [多选题]手续费隔日冲正时，冲正本金涉及核心银行系统的操作包括：（）

A. A、如原交易为存款账户收费交易，选择“006030-倒推日无折直接贷记”交易
B. B、如原交易为BGL账户收费交易，选择“020030内部账户贷记过账”交易
C. C、如原交易为存款账户收费交易，选择“006050-倒推日无折直接借记”交易
D. D、如原交易为BGL账户收费交易，选择“020050-内部账户借记过账”交易

10. [单选题]在SWIFT报文格式^{(message format)}中，（）适用于普通客户的汇款，（）适用于收付款人均为金融机构的汇款。

A. A、MT103、MT202
B. B、MT110MT202
C. C、MT103MT110

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