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客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理

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  • 【名词&注释】

    股票市场(stock market)、风险承受能力(risk bearing capacity)、通货膨胀(inflation)、客户经理(customer manager)、受教育程度(education level)、重要因素(important factors)、宏观经济形势(macro-economic situation)、平均水平(average level)、经济形势分析(analysis of economic situation)、金流量表

  • [多选题]客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()

  • A. 客户的年龄
    B. 客户的受教育程度
    C. 客户的风险偏好
    D. 客户的风险认知度
    E. 客户的实际风险承受能力

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  • 学习资料:
  • [单选题]理财客户经理在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是()。
  • A. 了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平
    B. 考虑通货膨胀的影响
    C. 必须参考当地社会的平均水平(average level)
    D. 预测支出根本目的是为了提高生活质量

  • [多选题]银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分析应当包含的内容有()。
  • A. 宏观经济形势(macro-economic situation)分析
    B. 客户收入支出分析
    C. 客户资产负债分析
    D. 客户生命周期分析
    E. 股票市场未来运行趋势

  • [单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列()不属于三种类型之一。
  • A. 风险淡漠型
    B. 风险中立型
    C. 风险厌恶性
    D. 风险偏爱型

  • [单选题]当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应()
  • A. 按照通常理解予以解释
    B. 做出利于提供格式条款一方的解释
    C. 做出不利于提供格式条款一方的解释
    D. 以上均不正确

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