2022银行柜员考试题库内控合规题库全套模拟试题145

1. [单选题]下列关于客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}核对的要求，表述错误的是（）。

A. 对客户出示的身份证件^{(authenticity of identity cards)}记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限^{(valid period)}等。
B. 客户提供的有效证件^{(perfect instrument)}不是居民身份证^{(resident identity card)}，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。
C. 同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。
D. 留存客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

2. [多选题]中国银行须根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济环境和业务发展需要，建立相应的授权体系。以下选项中属于授权管理基本原则的有（）。

A. 上级授权原则
B. 授权有限原则
C. 分级负责原则
D. 权责对称原则

3. [单选题]我国首次将内部控制结构划分为控制环境、会计系统和控制程序三个要素的是：（）。

A. 1986年颁布的《会计基础工作规范》
B. 1996年颁布的《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》
C. 1999年修订的《会计法》
D. 2001年颁布的《内部会计控制规范——基本规范》

4. [单选题]制度管理部门进行制度立项审查的原则不包括：（）

A. 必要性
B. 合规性
C. 协调性
D. 体系性

5. [单选题]以下不属于一级分行测试模板信贷业务中贷后管理评价环节评价点的是（）。

A. 担保设定合规，手续齐备，权利凭证管理规范
B. 落实客户退出机制
C. 按规定对信贷资产进行风险分类
D. 对信贷资金账户进行监管

6. [单选题]职能部门在尽职监督中发现违规行为，需要给予纪律处分或者其他处理的，按照（）的规定移送有关部门处理。

A. 中国农业银行审计处罚处理暂行规定
B. 中国农业银行员工行为守则
C. 中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定
D. 中国农业银行员工违反规章制度处理办法

7. [单选题]以下不属于审前准备阶段工作的是（）。

A. 审计立项
B. 制定审计方案
C. 成立审计组
D. 召开审计座谈会

8. [单选题]根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》（农银办发〔2013〕639号），各业务条线的合规风险信息收集、风险评估和报告的主体是（）

A. 总行内控与法律合规部
B. 各级行内控合规部
C. 各级行相关业务部门
D. 各级行管理层

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