商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（

【名词&注释】

自然灾害(natural disaster)、商业银行(commercial bank)、经营活动(operating activities)、银行业金融机构、派出机构(agency)、客户经理制(customer manager system)、具体要求(concrete requirements)、经济秩序混乱(economy order confusion)、政策的主要内容(the main content of policy)、专管员制度

[单选题]商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。

A. A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件
B. B、高管人员违规
C. C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱^{(economy order confusion)}的事件
D. D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失5000万元以上的事故、自然灾害

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学习资料：

[单选题]银行开展小企业贷款业务实行（）。

A. A、客户经理制
B. B、专管员制度
C. C、团队制度
D. D、外包制度

[多选题]银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

A. A、法律
B. B、法规
C. C、准则
D. D、规则

[多选题]操作风险管理政策的主要内容^{(the main content of policy)}有。（）

A. Ａ、适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
B. Ｂ、操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序
C. Ｃ、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求^{(concrete requirements)}
D. Ｄ、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

[多选题]“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

A. A、了解其业务基本状况和变化
B. B、了解其财务管理的基本状况和变化
C. C、对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
D. D、对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

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