在财资管理模块中，集团客户呈现余额模式选择“应计余额”的，各行

【名词&注释】

违规行为(violation behavior)、司法机关(judicial organ)、定期存款利率、证券交易(stock exchange)、库存现金(cash on hand)、《票据法》、直接责任人(person directly responsible)、中止执行、支付结算办法(payment method in settling account)、活期存款(current deposit)

[判断题]在财资管理模块中，集团客户呈现余额模式选择“应计余额”的，各行可出具资金证明（含资金存款证明和银行询证函）；客户选择“账户余额”模式的，原则上协办行对集团子账户不手工出具资金证明。（）

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学习资料：

[多选题]柜员日结需打印的清单包括（）。

A. A、《账务性流水交易清单》和《非账务性流水交易清单》
B. B、《尾箱库存现金登记簿》
C. C、《重要空白单证登记簿》
D. D、《机构签退清单》

[单选题]经办行空白支票发生遗失应在（）小时内逐级上报一级分行。

A. A、12
B. B、24
C. C、36
D. D、48

[单选题]下列哪种用途开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称（）

A. A、证券交易结算资金
B. B、政策性房地产开发资金
C. C、社会保障基金
D. D、收入汇缴资金和业务支出资金

[多选题]银行在银行结算账户的开立中的发生违规行为应受的处罚有（）。

A. A、对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款
B. B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人^{(person directly responsible)}按规定给予纪律处分
C. C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证
D. D、构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任

[单选题]2011年4月1日某单位存入三个月的定期存款100万元，5月11日支取20万元，7月5日支取全部存款，三个月定期存款利率2.25％，活期利率0.99％，银行支付的全部利息为（）元。

A. A、4808
B. B、4588
C. C、4720
D. D、4819

[单选题]单位活期存款^{(current deposit)}不动户是指（）（对年对月对日计算）未发生收付流动的单位活期存款^{(current deposit)}账户。

A. A、二年
B. B、一年
C. C、一年及一年以上
D. D、一年以上

[多选题]只能查询单位账户，不能查询个人账户的机构有（）。

A. A、财政部门
B. B、走私犯罪侦查机关
C. C、工商行政管理机关
D. D、保险业监督管理机关

[多选题]在冻结期限内，以下有关解除冻结权限解释正确的是（）。

A. A、对于法院采取保全措施、冻结存款后，又发生移送管辖、指定管辖或管辖权的转移等情
B. 况，需要对被冻结存款进行解冻的，除后有管辖权法院为原冻结法院的上级法院外，冻结措施仍应由原冻结法院解除
C. B、法院受理破产申请后，需要解除保全措施、中止执行程序的，仍应由原冻结法院对被冻结存款予以解冻，而不能由受理破产申请的法院自行予以解冻
D. C、法院在完成对存款的冻结手续后，银行如发现被冻结的户名与帐号不符时，应主动向法院提出存在的问题，由法院更正，而不能自行解冻
E. D、有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，银行接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理

[多选题]存在下列情况，柜面人员有权拒绝受理转账支票透支业务（）。

A. A、转账支票形式要件不符合《票据法》、《支付结算办法^{(payment method in settling account)}》相关规定
B. B、资金用途不符合转账支票透支业务规定用途
C. C、客户拟透支款项的金额与客户未偿还的透支借款的本金余额之和超过转账支票透支额度
D. D、存在尚未归还的逾期透支款项

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