风险管理题库2022第九章银行监管与市场约束题库模拟考试库313

1. [单选题]商业银行的（）应当向与市场风险管理有关的工作人员阐明本行的市场风险管理政策和程序。

A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 股东大会

2. [单选题]银行开立保函，如涉及出具融资类对外担保，应到报所在地（）办理担保登记手续。

A. 人民银行
B. 银监局
C. 外汇局
D. 保监局

3. [单选题]商业银行不动用或不直接运用本身资金，为顾客提供的各类服务的业务是（）。

A. 负债业务
B. 证券业务
C. 中间业务
D. 同业拆借业务

4. [单选题]商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势，收集和整理有关信息，形成系统的资料和方案，提供给客户，以满足其业务经营管理或发展需要的服务活动，是指（）。

A. 中间业务
B. 咨询顾问类业务
C. 代理类业务
D. 理财业务

5. [单选题]总体看，（）是并表监管的基础，并表监管特别是定量并表监管必须具备符合会计标准的并表会计和财务报表。

A. 并表会计
B. 并表财务
C. 并表金融
D. 功能监管

6. [单选题]商业银行承担市场风险的（）应当为市场风险所带来的损失承担责任^{(undertake responsibility)}。

A. 业务经营部门
B. 稽核部门
C. 合规部门
D. 监事会

7. [单选题]银监会及其派出机构^(agency)工作人员利用职务上的便利，索取或者收受他人财物，收缴罚款据为己有^{(appropriation)}，构成犯罪的，依法追究（）。

A. 行政责任
B. 刑事责任
C. 处分
D. 赔偿

8. [单选题]对综合评级为（）级的银行，应尽快启动市场退出机制，予以关闭。

A. 3
B. 4
C. 5
D. 6

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