【名词&注释】
商业银行(commercial bank)、系统故障(system fault)、业务流程(business process)、理财产品(finance product)、复印件(xerocopy)、身份证(id card)、交易系统(trading system)、客户资料(customer information)、公安部门(public security sector)、授权委托书(letter of attorney)
[单选题]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?()
A. 交易系统(trading system)中的执行价格与会计记录系统存在差异
B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
C. 柜员错误收取外币汇款手续费
D. 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低
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学习资料:
[单选题]()是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。
A. 控制评价
B. 风险评估
C. 执行程度评价
D. RCSA
[单选题]重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过()工作日。
A. 1个
B. 2个
C. 3个
D. 5个
[单选题]风险经理在检查客户资料(customer information)时,对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的()。
A. 审批资料
B. 联网核查资料
C. 授权委托书(letter of attorney)
D. 公安部门(public security sector)的证明
[多选题]操作风险点监控可以从()等方面进行监控。
A. 风险点
B. 业务条线
C. 业务品种
D. 业务流程
[单选题]下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?()
A. B
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