商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外

【名词&注释】

自然灾害(natural disaster)、经营活动(operating activities)、控制措施(control measures)、操作方法(operation method)、业务流程(business process)、岗位责任(post responsibility)、原始凭证(source document)、公司员工(company ' s employee)、个人汽车贷款、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件？（）

A. 外包商不履责
B. 控制和报告不力
C. 失职违规
D. 违反用工法
E. 自然灾害

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[多选题]根据因果关系，我们将关键风险指标划分为（）

A. A.成因指标B.控制指标C.结果指标D.先导指标

[单选题]操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源

A. ①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
B. ①③④⑤⑨
C. ②④⑥⑧⑨
D. ③④⑤⑦⑧

[单选题]风险经理在检查柜员交易掩码时，应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。

A. 5
B. 8
C. 9
D. 12

[单选题]风险经理在检查中发现联行柜员的传票中，打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证^{(source document)}上的收款方户名不一致，这说明该网点（）存在问题。

A. 开销户业务
B. 存取款业务
C. 支付结算业务
D. 代理业务

[多选题]下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。

A. 外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法
B. 内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段
C. 执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等
D. 客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

[多选题]个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。

A. 经销商借用内部员工或关联公司员工^{(company s employee)}等人的名义，办理汽车按揭贷款
B. 经销商冒用他人身份证件^{(authenticity of identity cards)}办理按揭贷款
C. 积压车辆突然热销
D. 较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭

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