个人理财题库2022第二章银行个人理财理论与实务基础题库模拟试卷115

1. [多选题]银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）

A. 了解和发掘客户需求
B. 分析客户的财务状况
C. 制订客户财务管理目标和计划
D. 帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

2. [多选题]资产配置的步骤包括：（）。

A. 制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少。
B. 选择时机，即在什么时候完成投资组合。
C. 选择具体的理财产品，构建投资组合。
D. 评估自身风险承受能力

3. [单选题]按照《保险法》^{(act of insurance law)}的规定，下列说法中，不正确的是（）。

A. 《保险法》^{(act of insurance law)}不仅调整保险组织，还调整保险行为
B. 保险经纪人^(broker)只能由个人担任
C. 保险代理人可以是单位
D. 同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

4. [单选题]将在交易所^(exchange)上市的证券转移到场外进行交易的市场是（）。

A. 初级市场
B. 二级市场
C. 第三市场
D. 第四市场

5. [单选题]郭先生计划为今后购房准备一笔数额为30000的首付款，如果目前存入银行10000元，银行每月计息的年名义利率为12%，郭先生还需要多少年（四舍五入^{(round off)}整数年）才能凑足首付款（）

A. 7
B. 8
C. 9
D. 10

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