应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账

【名词&注释】

客户经理(customer manager)、资金来源(capital source)、有效期(period of validity)、负责人(person in charge)、真实有效(true and effective)、代理行(correspondent bank)、业务人员(business operation personnel)、居民身份证(resident identity card)、身份证件(authenticity of identity cards)、银行营业网点(banking offices)

[多选题]应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

A. A．交易金额单笔人民币1万元以上
B. B．交易金额单笔人民币10万元以上
C. C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]营业机构在审核个人身份证件^{(authenticity of identity cards)}后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形

A. A．无法判断身份证件^{(authenticity of identity cards)}真实性
B. B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C. C．能确切判断客户出示的居民身份证^{(resident identity card)}件为虚假证件
D. D．客户提供了真实有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}

[多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A. A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B. B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C. C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D. D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

[多选题]个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）

A. A、银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B、客户经理
C. C、经营部门负责人
D. D、其他相关业务人员^{(business operation personnel)}

[多选题]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。
C. C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用
D. D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

[多选题]营业机构在审核个人身份证件^{(authenticity of identity cards)}后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）

A. A、无法判断身份证件^{(authenticity of identity cards)}真实性
B. B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C. C、能确切判断客户出示的居民身份证^{(resident identity card)}为虚假证件
D. D、客户提供了真实、有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}

[多选题]银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）

A. A、客户身份识别
B. B、客户身份资料
C. C、可疑交易报告
D. D、交易记录保存

本文链接：https://www.51bdks.net/show/xo6w0x.html