2022内控合规题库全套模拟试题123

1. [多选题]信用贷款的风险主要为（）。

A. 借款人收入风险
B. 法律风险
C. 操作风险
D. 市场风险
E. 道德风险
F. 决策风险

2. [单选题]根据五部委《企业内部控制基本规范》，内部控制的最终目标是：（）。

A. 保证企业资产安全
B. 保证财务报告及相关信息真实完整
C. 提高经营效率和效果
D. 促进企业实现发展战略

3. [单选题]监事会的合规职责主要体现为（）。

A. 合规报告的审议审批
B. 合规风险的识别与报告
C. 合规政策的审议审批
D. 监督董事会和高管层合规管理职责的履行

4. [单选题]函证法实际上也是一种（），它是指检查人员通过给有关单位和个人发函，以了解情况取得证据的一种调查方法。

A. 调查法
B. 查询法
C. 详查法
D. 鉴定法

5. [单选题]在现场检查过程中，如果检查人员（），应追究检查人员的责任。

A. 对检查发现的重大违规问题及时向上级反映
B. 因特殊原因未按方案要求完成检查任务
C. 因被查单位提供虚假资料导致误导检查结果的
D. 未按规定的程序和内容实施检查并造成严重后果

6. [单选题]审计发现，农业银行信用卡业务发展战略规划不清晰，与总体战略规划的目标仍有差距。按照产生原因，该问题应归为（）。

A. 目标任务类
B. 制度流程类
C. 组织保障类
D. 产品工具类

7. [多选题]银监会相关监管制度明确规定^{(clearly stipulated)}的内容包括（）。

A. 商业银行绩效考评应坚持“合规引领原则”
B. 合规经营类指标和风险管理类指标的考核权重应明显高于其他类指标
C. 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会
D. 银行应设立一名总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作

8. [多选题]关于制度立项审查，以下说法正确的是（）

A. 制度立项审查只是形式审查，不进行实质性审查^{(substantial review)}
B. 制度管理部门按照合规性、必要性和协调性原则，对制度立项进行审查
C. 制度管理部门可以作出准予立项、不予立项、增加立项等审查意见
D. 制度管理部门不可以作出不予立项的审查意见

9. [多选题]在农业银行一级分行内部控制测试模板中，权重占比低于30%的有（）。

A. 内部环境
B. 风险评估
C. 信息与沟通
D. 内部监督

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