2022反洗钱考试题库反洗钱客户身份识别题库易混易错每日一练(08月11日)

1. [多选题]核对客户的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明^{(proof of identity)}文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？

A. A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. B．资金来源
C. C．资金用途
D. D．经济状况或者经营状况

2. [多选题]开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？

A. A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C. C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明^{(proof of identity)}是否真实、有效
D. D．商务部门对外非法人项目的批复文件

3. [多选题]客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？

A. A、姓名或者名称
B. B、身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明^{(proof of identity)}文件种类
C. C、身份证件^{(authenticity of identity cards)}号码
D. D、注册资本^{(registered capital)}
E. E、法定代表人

4. [多选题]若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）

A. A、法人代表的授权书
B. B、法人代表的身份证明^{(proof of identity)}文件
C. C、代理人身份证明^{(proof of identity)}文件
D. D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

5. [多选题]银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）

A. A、收款人的姓名、账号、住所
B. B、汇款人的姓名、住所
C. C、汇款银行的名称和地址
D. D、汇款人职业、工作单位^{(work unit)}

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