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2022个人理财题库第六章理财顾问服务题库试题试卷(8V)

来源: 必典考网    发布:2022-08-16     [手机版]    
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必典考网发布2022个人理财题库第六章理财顾问服务题库试题试卷(8V),更多第六章理财顾问服务题库的考试试题请访问必典考网个人理财题库频道。

1. [单选题]李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,其中现金2万元,开放式货币市场基金(money market fund)3万元,银行活期存款(current deposit)1万元,股票20万元,汽车10万元,债券10万元,家具5万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。

A. 2%
B. 5%
C. 6%
D. 16%


2. [单选题]在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是()。

A. 银行
B. 客户
C. 客户经理
D. 银行和客户共同承担


3. [多选题]李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,对此,理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。

A. 由于储蓄利率下调,传统寿险的预期利率降低,所以,购买养老保险不是令人满意(great satisfaction)的选择
B. 养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C. 证券投资基金的期望收益率高于养老保险的,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D. 购买养老保险是长期投资,并且不能承担过高的风险
E. 与分红型、投资联结型保险相比,传统型养老保险的优点是保障收益稳定,而且相对而言保费较低


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