2022反洗钱客户身份识别题库模拟考试库221

1. [多选题]为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？

A. A．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件
B. B．组织机构代码证
C. C．税务登记证
D. D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
E. E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书^{(letter of attorney)}和授权经办人员的有效身份证件

2. [多选题]一次性金融服务识别对象有哪些？

A. A．客户
B. B．代理人
C. C．客户经理
D. D．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员

3. [多选题]申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B. B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C. C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D. D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

4. [多选题]外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？

A. A．非经营性外汇收付
B. B．本人或与其直系亲属^{(lineal consanguinity)}之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转
C. C．经常项目项下经营性外汇收支
D. D．投资并购专用账户内资金的境内划转

5. [多选题]银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？

A. A、简洁性
B. B、真实性
C. C、完整性
D. D、必要性

6. [多选题]客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）

A. A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B. B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C. C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。
D. D、涉及可疑交易的，是否已上报。

7. [多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A. A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B. B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C. C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D. D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

8. [多选题]银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）

A. A、客户身份识别
B. B、客户身份资料
C. C、可疑交易报告
D. D、交易记录保存

9. [多选题]对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）

A. A、实地回访
B. B、要求客户补充身份资料
C. C、回访客户
D. D、向公安机关核查

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